Nem todos recebem luz verde do VISA para transacções de jogos de azar
Durante algum tempo, foi assim tão simples: Desde abril de 2011 (ou mesmo antes para muitas empresas) e a declaração explícita do Departamento de Justiça dos EUA de que os bancos não devem processar transacções de jogos de azar online sob ameaça de ação legal, as empresas de cartões de crédito disseram simplesmente que não Tudo o que vêem vem de sites de jogos de azar na Internet.
Uma vez que o Unlawful Internet Gambling Enforcement Act (UIGEA) pôs fim às transacções bancárias legais online para sites de jogo, o Merchant Category Code (MCC) 7995 significa que há pouco que os processadores de cartões de crédito possam fazer se quiserem cumprir a lei rigorosa.
Mas com o primeiro site de jogo online legal do Nevada a funcionar, e outros a caminho, o jogo mudou completamente e está a causar alguns problemas a ambos os lados da comunidade bancária.
Transacções legais e transacções ilegais
As dores de cabeça não são necessariamente novas. Muitos sites de apostas na Internet utilizam "skins" de compras online aparentemente inócuos para as transacções da Black Friday, a fim de processarem os pagamentos, colocando o ónus nos bancos de compensação para descobrirem quem é realmente legítimo. Agora, a mudança da lotaria estatal para as compras online e o recente lançamento do UltimatePoker.com, um site de póquer legal na Internet para os residentes do Nevada, oferecido pelo Stations Casinos (o Caesars poderá lançar o seu próprio site WSOP a qualquer momento), fazem parte da história. A bola de cera transformou-se numa grande papa. A Mastercard já está no site Ultimate como opção de depósito, mas não como opção de levantamento, enquanto a VISA ainda está a descobrir como separar o trigo legal do joio ilegal nestas questões.
Necessidade de verificação
Para distinguir entre pagamentos ilegais e legítimos, a VISA introduz agora o programa de registo Merchant Verified Value (MVV), que permite aos comerciantes aprovados contornar o processo de rejeição, ultrapassando determinados obstáculos. Entre outras coisas, os comerciantes têm de demonstrar que possuem autorização legal para as opções de jogo que oferecem; um parecer jurídico que esclareça que o comerciante cumpre todas as leis estatais e federais aplicáveis; e uma certificação de terceiros que demonstre que o fornecedor possui software e controlos adequados para garantir a conformidade Parâmetros legais, e a taxa de registo é de 5.000 dólares (o que, francamente, é normal para um site de jogo).
Não há dúvida de que esta é apenas a ponta do icebergue no que diz respeito à regulamentação dos bancos e dos sítios de jogo em linha. Espero que ninguém encontre ninguém.
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Fonte: www.casino.org